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　　《門頭溝區(qū)知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資風(fēng)險處置資金池管理辦法(試行)》已于2023 年5月24日經(jīng)區(qū)長辦公會審議通過，現(xiàn)予印發(fā)，請結(jié)合實際認真落實。

　　附件：門頭溝區(qū)知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資風(fēng)險處置資金池管理辦(試行)

　　北京市門頭溝區(qū)知識產(chǎn)權(quán)局

　　2023年6月7日

　　附件：

　　門頭溝區(qū)知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資風(fēng)險處置

　　資金池管理辦法(試行)

　　第一章  總 則

　　第一條 為解決門頭溝區(qū)中小微企業(yè)融資難題，助力金融機構(gòu)提高風(fēng)險管控水平，根據(jù)國家、市、區(qū)相關(guān)政策文件要求，設(shè)立門頭溝區(qū)知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資風(fēng)險處置資金池(以下簡稱“資金池”)。為確保資金池科學(xué)、高效、規(guī)范、有序運作，特制定本辦法。

　　第二條 本辦法所稱知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資，是指門頭溝區(qū)擁有自主知識產(chǎn)權(quán)的企業(yè)，以合法擁有的專利權(quán)、注冊商標專用權(quán)中的財產(chǎn)權(quán)出質(zhì)，從銀行獲得的貸款。

　　第三條 本辦法所稱資金池由門頭溝區(qū)政府與合作機構(gòu)共同出資設(shè)立，用于承擔(dān)知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資風(fēng)險。

　　資金池按照“政府引導(dǎo)、社會合作、市場運作、風(fēng)險共擔(dān)”的原則運作。

　　第二章 組織機構(gòu)

　　第四條 門頭溝區(qū)建立資金池部門聯(lián)席會議制度，負責(zé)知識產(chǎn)權(quán)工作副區(qū)長為召集人，區(qū)知識產(chǎn)權(quán)局、區(qū)發(fā)改委、區(qū)財政局、區(qū)科信局、區(qū)稅務(wù)局、中關(guān)村門頭溝園管委會等單位負責(zé)人為成員。

　　第五條 資金池部門聯(lián)席會議負責(zé)以下工作：

　　(一)確定資金池合作機構(gòu)和監(jiān)管銀行;

　　(二)決策資金池風(fēng)險處置和核銷;

　　(三)委托第三方機構(gòu)審計資金池使用情況;

　　(四)重大事項提交區(qū)政府決策;

　　(五)其它事項決策。

　　第六條 資金池部門聯(lián)席會議下設(shè)辦公室，辦公室設(shè)在區(qū)知識產(chǎn)權(quán)局，負責(zé)建立相關(guān)信息溝通和管理協(xié)調(diào)機制，與合作機構(gòu)、監(jiān)管銀行共同做好資金池管理工作。

　　第七條 辦公室負責(zé)資金池日常管理，具體職責(zé)如下：

　　(一)遴選合作機構(gòu)和監(jiān)管銀行;

　　(二)負責(zé)與合作機構(gòu)、監(jiān)管銀行定期信息溝通;

　　(三)審核合作機構(gòu)知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資項目備案信息;

　　(四)對合作機構(gòu)風(fēng)險補償申請進行形式審查，審查內(nèi)容包括：風(fēng)險補償金額是否符合合作機構(gòu)與借款企業(yè)、銀行、擔(dān)保公司之間有關(guān)協(xié)議的約定以及風(fēng)險處置方案等;

　　(五)資金池運作事宜的組織協(xié)調(diào)。

　　第三章 合作機構(gòu)遴選

　　第八條 參加遴選的合作機構(gòu)應(yīng)當(dāng)符合以下條件：

　　(一)在中華人民共和國境內(nèi)合法注冊的，具有法人資格;

　　(二)具有良好的商業(yè)信譽和健全的財務(wù)會計制度;

　　(三)具有履行合同所必需的設(shè)備和專業(yè)技術(shù)能力;

　　(四)有依法繳納稅收和社會保障資金的良好記錄;

　　(五)信用良好，通過“信用中國”網(wǎng)站和中國政府采購網(wǎng)查詢信用記錄，無“被列入失信被執(zhí)行人、重大稅收違法案件當(dāng)事人名單、政府采購嚴重違法失信行為記錄名單”等記錄的主體;

　　(六)近三年在經(jīng)營活動中無重大違法記錄;

　　(七)具備知識產(chǎn)權(quán)分析、處置能力，能夠判斷知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資項目中知識產(chǎn)權(quán)價值;

　　(八)承擔(dān)門頭溝區(qū)知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資項目部分風(fēng)險，需要匹配風(fēng)險處置資金不低于1000萬元，并按協(xié)商比例承擔(dān)風(fēng)險;

　　(九)法律、行政法規(guī)規(guī)定的其他條件。

　　第九條 合作機構(gòu)遴選由區(qū)知識產(chǎn)權(quán)局參照政府采購的方式擇優(yōu)選取，由資金池部門聯(lián)席會議決策確定。

　　第四章 資金池使用管理

　　第十條 資金池僅用于合作機構(gòu)推動并承擔(dān)風(fēng)險的門頭溝區(qū)企業(yè)(非合作機構(gòu)關(guān)聯(lián)企業(yè))知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資項目的風(fēng)險補償。資金池總規(guī)模為2000萬元，其中由門頭溝區(qū)政府出資1000萬元，合作機構(gòu)出資1000萬元。首期雙方各出資200萬，雙方及時就首期情況進行績效評估，評估通過則啟動第二期投資，雙方按照1:1出資，保障資金池規(guī)模不低于400萬;評估不通過，區(qū)政府有權(quán)終止合作，不再追加出資。

　　資金池所需財政資金來源于區(qū)知識產(chǎn)權(quán)局部門預(yù)算，按照預(yù)算管理要求進行管理。

　　參照政府采購的方式擇優(yōu)選取雙方共同認可的監(jiān)管銀行，分別設(shè)立財政資金和社會資本2個賬號，進行封閉管理，監(jiān)管銀行負責(zé)對資金使用進行監(jiān)督，財政資金的使用需經(jīng)資金池部門聯(lián)席會議審批。

　　第十一條 資金池僅用于符合下列條件的知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資業(yè)務(wù)的風(fēng)險補償：

　　(一)對合作機構(gòu)提供的知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資服務(wù)中合作機構(gòu)所承擔(dān)的知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資業(yè)務(wù)風(fēng)險(上述風(fēng)險包括本金、利息、罰息、逾期利息及罰息等，具體以合作金融機構(gòu)通知的風(fēng)險處置金額為準)的補償;

　　(二)合作機構(gòu)應(yīng)當(dāng)加強與銀行、擔(dān)保公司等合作，以風(fēng)險共擔(dān)方式積極支持和推動知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資項目，擔(dān)保公司承擔(dān)知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資業(yè)務(wù)風(fēng)險比例不得低于80%;資金池承擔(dān)風(fēng)險比例不得超過20%。

　　資金池承擔(dān)風(fēng)險由門頭溝區(qū)政府、合作機構(gòu)各承擔(dān)50%，門頭溝區(qū)政府以財政資金出資為限承擔(dān)風(fēng)險，不足的由合作機構(gòu)承擔(dān)。

　　第十二條 借款企業(yè)應(yīng)當(dāng)為注冊并納稅在門頭溝區(qū)的企業(yè)，信用良好、最近三年在經(jīng)營活動中無重大違法記錄;擁有良好的研發(fā)及管理團隊、具備核心技術(shù)或擁有自主知識產(chǎn)權(quán)、產(chǎn)品和服務(wù)具有市場競爭力。

　　第十三條 合作機構(gòu)應(yīng)當(dāng)對企業(yè)知識產(chǎn)權(quán)進行分析，篩選具有增信作用的核心知識產(chǎn)權(quán)進行質(zhì)押，協(xié)助企業(yè)辦理擬質(zhì)押知識產(chǎn)權(quán)的評估事宜。

　　第十四條 合作機構(gòu)應(yīng)當(dāng)協(xié)助出質(zhì)人和質(zhì)權(quán)人對知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資項目中涉及的知識產(chǎn)權(quán)完成出質(zhì)登記工作。

　　第十五條 符合資金池使用要求的項目需要進行風(fēng)險處置的，由借款企業(yè)提出風(fēng)險處置申請，或依據(jù)銀行、擔(dān)保公司提供的風(fēng)險處置通知處置申請，合作機構(gòu)根據(jù)項目實際情況提出風(fēng)險處置方案，報資金池部門聯(lián)席會議同意后進行處置。

　　第十六條 合作機構(gòu)應(yīng)當(dāng)首先使用社會資本賬戶進行風(fēng)險處置，然后再向區(qū)知識產(chǎn)權(quán)局提出風(fēng)險補償申請。

　　合作機構(gòu)提出風(fēng)險補償申請，應(yīng)當(dāng)提供知識產(chǎn)權(quán)融資項目情況說明、風(fēng)險處置項目相關(guān)借款合同、擔(dān)保合同、風(fēng)險處置方案等材料。

　　資金池部門聯(lián)席會議應(yīng)當(dāng)及時完成審批，由財政資金賬戶按照第十一條規(guī)定對社會資本賬戶進行風(fēng)險補償。

　　第五章 資金池工作機制

　　第十七條 合作機構(gòu)應(yīng)當(dāng)在知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資項目放款后30日內(nèi)向區(qū)知識產(chǎn)權(quán)局備案項目信息，根據(jù)項目實際情況，提供以下材料：

　　(一)合作機構(gòu)、擔(dān)保公司與企業(yè)三方簽訂的質(zhì)押知識產(chǎn)權(quán)處置運營委托協(xié)議;

　　(二)企業(yè)與銀行雙方簽訂的借款合同;

　　(三)企業(yè)與擔(dān)保公司雙方簽訂的委托保證合同，質(zhì)押反擔(dān)保合同;

　　(四)擔(dān)保公司與銀行雙方簽訂的保證合同;

　　(五)知識產(chǎn)權(quán)出質(zhì)登記證明材料;

　　(六)知識產(chǎn)權(quán)綜合分析報告;

　　(七)其他材料。

　　上述合同名稱以實際出具名稱為準。

　　第十八條 合作機構(gòu)應(yīng)當(dāng)積極采取風(fēng)險處置措施，盡可能收回風(fēng)險處置資金。合作機構(gòu)收到企業(yè)還款或知識產(chǎn)權(quán)處置回款后，扣除回收成本，按風(fēng)險承擔(dān)比例分別返還至資金池監(jiān)管賬戶。

　　第十九條 合作機構(gòu)應(yīng)當(dāng)定期與區(qū)知識產(chǎn)權(quán)局進行對賬，確保資金池核算與雙方記錄一致。

　　第二十條 合作機構(gòu)應(yīng)當(dāng)做好融資項目相關(guān)資料歸檔工作，資金池部門聯(lián)席會議可定期對合作機構(gòu)的知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資風(fēng)險處置工作開展情況進行監(jiān)督、檢查，可依法委托第三方機構(gòu)對資金池使用情況進行審計。

　　合作機構(gòu)違反本辦法規(guī)定，未達到審計檢查要求或績效評估要求的，區(qū)政府有權(quán)終止合作，收回全部財政資金;合作機構(gòu)違法違規(guī)使用財政資金的，門頭溝區(qū)政府依法追回違法違規(guī)使用的財政資金;合作機構(gòu)存在違法行為的，依法承擔(dān)法律責(zé)任。

　　第六章 資金池存續(xù)及清算

　　第二十一條 資金池自正式設(shè)立之日起存續(xù)期4年。

　　第二十二條 資金池部門聯(lián)席會議應(yīng)當(dāng)在資金池存續(xù)期屆滿前完成總結(jié)評價工作，決定繼續(xù)或停止資金池合作。合作繼續(xù)的，合作機構(gòu)可按照新的約定開展知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資項目。合作停止的，資金池財政資金僅承擔(dān)前3年合作機構(gòu)的知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資項目的風(fēng)險補償責(zé)任，即合作第3年的融資項目在第4年出現(xiàn)風(fēng)險的仍可享受本辦法的風(fēng)險補償。

　　第二十三條 資金池合作停止后，應(yīng)當(dāng)有序開展存續(xù)融資項目的收回和風(fēng)險處置。全部出險項目確認損失后，應(yīng)當(dāng)及時開展資金池清算工作，并依法進行審計。

　　第七章 附 則

　　第二十四條 本辦法自印發(fā)之日起實施，由北京市門頭溝區(qū)知識產(chǎn)權(quán)局負責(zé)解釋。